有专门的部门负责跟进投资移民的投资服务，为客户提供一条龙服务，包括投资、向入境处申报、代领签证、陪同拍照及领取身份证等。而银行着重前线销售，员工多为销售人员，内部从事跟进客户的员工不多，对客户的照顾容易出现疏漏。 香港入境处要求香港定居申请人买卖股票的空仓期不得超过14天。香港的临时签证有效期是两年，投资移民香港人期满办理延期签证，需要让入境处审核过去24个月的财务记录，尤其是股票买卖记录。而部分银行代客理财偶尔会出现空仓期超过14天的情况，这就需要添加资金补齐空仓，还需要银行向入境处写求情信。
例如，王先生委托香港某银行投资港股，连续两个星期股票投资额为590万港元(比650万港元少60万港元)，在他临时签证续期时，他的股票账户有800万港元(比650万港元多150万港元)，但是按照入境处规定，他还得补仓60万港元，即账户内有不少于860万港元的财产。
便利性：银行网点多
从便利性来看，银行资本较为雄厚，分行网络较多，尤其是内地也设有分行；而申请人汇款到证券公司手续较多，须通过银行才能把款项存入证券公司账户。
许多银行每年征收投资移民客户管理费2万港元，即使投资移民客户亏损也要收取该管理费；而有“他”客户赢利的情况下才会收费，非赢利的情况下不另收客户管理费。
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